Gestoría online para empresas por 59,90€ al mes

Te ayudamos en la constitución, presentamos impuestos y nos ocupamos de los trámites  Más información

Gestoría online para empresas por 59,90€ al mes

Guía para invertir en una startup

  • Léelo en 6 min
  • Guía actualizada el 15/10/2024
emprendedora mira el ordenador

El mundo de las inversiones puede ser complicado, nunca sabes con seguridad si vas a ganar o perder. Lo único seguro es que el conocimiento es poder. Por eso, cuanto más informado estés, menos posibilidades tienes de perder tu dinero. Te contamos los detalles de cómo puedes invertir en una startup o empresa emergente.

Si además de invertir, te planteas crear tu propia empresa, hey, sorpresa, ¡te podemos ayudar! Suscríbete al Pack Empresas y un asesor personal te ayudará a crear tu SL y luego se encargará de todos tus papeleos.

¿Qué es una empresa emergente o startup?

Antes de empezar a invertir en una startup tenemos que tener claro qué es. Las startups son empresas de nueva creación caracterizadas por un modelo de negocio estable y el uso de nuevas tecnologías

Son negocios con un gran potencial de crecimiento que parten de una idea innovadora. Al principio, las empresas emergentes no cuentan con fuertes inversiones financieras. Por eso, es fundamental que demuestren que su idea es rentable para atraer inversores

Además, las startups asumen un mayor riesgo. Hablamos de empresas que se encuentran en una etapa temprana de su vida y cuentan con recursos limitados, por lo que no se puede saber su viabilidad a largo plazo.

Requisitos que debe cumplir una startup

La Ley de fomento del ecosistema de las empresas emergentes, más conocida como Ley de Startups establece los requisitos que debe cumplir una empresa para entrar en esta categoría:

  • No tener más de 5 años de antigüedad. Este plazo asciende a 7 años para empresas de sectores estratégicos como energía o biotecnología. También se benefician del período más amplio negocios que hayan desarrollado tecnologías propias diseñadas en España.
  • No haber surgido de una operación de fusión, escisión o transformación de empresas que no sean consideradas emergentes.
  • No cotizar en bolsa.
  • No distribuir dividendos. 
  • Tener domicilio social o establecimiento permanente en España.
  • Tener al 60% de la plantilla con un contrato laboral en España.
  • Desarrollar un proyecto innovador con un modelo de negocio escalable. 
  • No generar más de 10 millones de euros en ingresos anuales.

¿Tienes una startup?

Con nuestra calculadora del Impuesto de Sociedades podrás estimar cuánto pagará tu empresa en impuestos. Totalmente gratis y online.

Emprendedor mira el ordenador

Ventajas y desventajas de invertir en una startup

Invertir en una startup tiene su parte buena y su parte mala. Son empresas con gran potencial de crecimiento pero muchas no alcanzan el éxito. Esto significa que invertir en ellas tiene sus riesgos:

  • Falta de liquidez: es complicado convertir las acciones en dinero.
  • Fracaso: las startups son empresas de temprana edad y no hay seguridad de que vayan a tener éxito a largo plazo. Son muchas las empresas de este tipo que fracasan. 
  • Dilución: esto sucede cuando una empresa emite nuevas acciones. En consecuencia tu participación en la empresa podría reducirse al igual que tus posibles beneficios. 

Ahora que ya has pasado el mal trago de conocer las desventajas, vamos con la parte buena: 

  • Potencial rentabilidad: si la empresa cumple con los objetivos propuestos, las empresas emergentes tienen un gran potencial para generar un alto retorno de inversión.
  • Beneficios fiscales: puedes deducir hasta el 50% por las inversiones en startups con una base máxima de 100.000€.
  • Innovación: al invertir en una startup apoyas el desarrollo de tecnologías que pueden contribuir al avance de distintos campos.

¿Cómo invertir en una startup?

En general, cualquier persona que tenga la capacidad económica puede invertir en una startup. Aunque en algunos casos puede exigirse una cantidad mínima. Veamos quiénes pueden invertir y las formas de financiar una empresa emergente: 

  1. Business angels: son inversores profesionales con experiencia empresarial que pueden ayudarte a impulsar tu negocio.
  2. Fondos de inversión: los emprendedores pueden optar por fondos de capital riesgo. Son fondos que reúnen dinero de varios inversores con los que se espera obtener ganancias. 
  3. Crowdfunding: son plataformas destinadas a pequeños inversores que permiten aportar su granito de arena a la startup. También existen plataformas de equity crowdfunding con las que se pueden adquirir acciones de las empresas. 

Por último pero no menos importante, la familia y los amigos pueden ser una opción. Esta situación se suele dar en especial en las etapas más tempranas de la startup. Rodéate de gente que confíe en ti y es posible que te den una ayuda para cubrir las necesidades básicas.

Emprendedora mira el ordenador

Deducciones por invertir en una startup

Si decides invertir en una startup, además de tener la posibilidad de ganar un dinerillo, también puedes obtener beneficios fiscales. Según la Ley de Startups, podrás deducir hasta un 50% de lo que hayas invertido por adquirir acciones o participaciones en empresas de nueva o reciente creación.

La base máxima de la deducción es de 100.000€ anuales. Sin embargo, si ya te has beneficiado de una deducción autonómica por la inversión en empresas ya no podrás aplicarte la estatal. 

Para conseguir esta rebaja en tus impuestos tienes que cumplir con los siguientes requisitos: 

  • El fondo de la empresa no puede superar los 400.000€ en el momento de la inversión. 
  • La startup debe ejercer una actividad económica y contar con los medios personales y materiales para su desarrollo. 
  • La empresa no puede cotizar sus acciones en sistemas o mercados como la Bolsa.
  • Las acciones tienen que ser adquiridas en el momento de la constitución de la entidad o mediante una ampliación de capital en los 5 años posteriores. El plazo se amplía a 7 años para empresas de sectores estratégicos que hayan desarrollado tecnologías propias diseñadas en España.
  • Debes mantener las participaciones más de 3 años y menos de 12 años.
  • Tu participación en la empresa, junto con la de tu cónyuge o familiares de hasta segundo grado, no puede ser superior al 40%. Para los socios fundadores sí se aplica la deducción con independencia de su porcentaje de participación.
  • Como esta deducción es para inversiones en empresas de nueva o reciente creación, la entidad en la que adquieras participaciones debe ejercer una actividad que no haya realizado anteriormente bajo otra titularidad, es decir, otro dueño, otro nombre, ya tú sabes.

Si quieres aplicarte esta deducción necesitarás una certificación de la empresa en la que has invertido que confirme que se cumplen todos los requisitos.

La empresa tiene que presentar el modelo 165 para que puedas beneficiarte de la deducción. Es una declaración informativa que identifica a los socios.

¿Cómo declarar las pérdidas y ganancias por invertir en una startup?

Es posible que te estés preguntando cómo se pueden declarar las ganancias o pérdidas generadas por la adquisición de acciones en una empresa. Bien, para que una entidad tenga la categoría de empresa emergente recordemos que no puede cotizar en bolsa ni distribuir dividendos, por lo que no podrás adquirir ganancias o pérdidas de estas formas. 

Dicho eso, si tienes en tu poder acciones de una startup puedes decidir venderlas y así deberás reflejarlo en tu Declaración de la Renta. En concreto, en las casillas 1624 y 1631 – 1654 Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de transmisiones de otros elementos patrimoniales. Tendrás que introducir tanto el dinero que has ganado o perdido con la venta de acciones como lo que pagaste por ellas. 

Si has obtenido beneficios de la venta de acciones, tributarán de la siguiente forma: 

  • Hasta 6.000€ tributan al 19%.
  • Entre 6.000€ y 50.000€ al 21%.
  • Entre 50.000€ y 200.000€ al 23%.
  • Entre 200.000€ y 300.000€ al 27%.
  • Más de 300.000€ al 28%.

Por otro lado, si no has tenido suerte y has generado pérdidas no tienes que pagar impuestos puesto que no has obtenido ninguna ganancia. Esto no quita que sí tengas que incluirlo en la declaración, ya que la normativa fiscal permite compensar las pérdidas con las ganancias hasta un máximo de 4 años.

Emprendedor, esto te interesa. Si tienes un negocio te echamos una mano con una guía bien completita sobre los impuestos que tiene que pagar tu empresa.

¡Te ayudamos a declarar tus ganancias! Si has ganado un dinerito extra invirtiendo deja que un asesor experto se encargue de hacer las cuentas y trámites con Hacienda. Fácil y 100% online.

¿Y si somos tu asesoría de empresa?

Te libramos de (casi) todo el marrón fiscal. Te asignamos un asesor personal que te aconsejará con tu empresa.

Persona se registra en TaxScouts

Un hombre revisa las novedades sobre impuestos

¿Quieres enterarte de todo?

Déjanos tu contacto y te mandaremos noticias, recordatorios o algún consejo sobre el tema que más te interese. No te asustes, solo lo haremos de vez en cuando.

Category



This field is for validation purposes and should be left unchanged.