¿Cuánto cuesta ser autónomo en España?

Los autónomos tienen una serie de gastos impepinables, como las contribuciones a la Seguridad Social, los seguros, los impuestos, etc. Con esto en mente, es normal que te preguntes: ¿cuánto cuesta ser autónomo en España?

Ya te puedes imaginar que esto no tiene respuesta universal para todos los emprendedores. Sin embargo, para ponértelo fácil, podemos estimar, con la ayuda de nuestros asesores fiscales, cuáles son los gastos de un autónomo en España al mes, esos que sí o sí vas a tener, para que te sea más fácil organizarte.

Gastos de un autónomo en España

Antes de meternos en harina, vamos a hacer una pequeña división entre los gastos obligatorios de autónomos (los que todos pagan sí o sí) y otros gastos (aquellos que no todos los autónomos tienen, pero que son bastante comunes). Esto te ayudará a ver más claro cuánto cuesta ser autónomo en España.

Gastos obligatorios de autónomos

Ahora sí que sí, vamos a ver qué paga un autónomo al mes. Tomaremos como referencia un mes de esos en los que hay que pagar los impuestos (enero, abril, julio y octubre) para incluirlos en la operación.

El primer punto, y el más importante, es, sin duda, la cuota de autónomos. Desde que te das de alta en el RETA como trabajador autónomo, tienes que empezar a pagar esta mensualidad que depende de tus ingresos (cuanto más ganes, más te toca pagar).

Luego tenemos el IRPF, un impuesto que pagamos todos en la declaración de la renta anual (autónomos incluidos). Los autónomos tienen diferentes formas de adelantarlo trimestralmente antes de rendir cuentas con la Agencia Tributaria. Dependiendo de tu situación, te tocará pagar entre un 7% y un 20% de IRPF.

El IVA es el gasto no gasto: tú lo recaudas de tus clientes, pero no es tu dinero, es de Hacienda. Lo bueno es que, seas el tipo de autónomo que seas, el IVA se calcula igual: IVA repercutido (el que cobras a tus clientes) menos IVA soportado (el que pagas en tus compras). Luego, esta diferencia tendrás que declararla en el modelo 303 trimestralmente.

Otros gastos de autónomos

Si vas a ser autónomo, no solo vas a tener que afrontar esos gastos obligatorios. Los trabajadores por cuenta propia suelen tener otros gastos. Estos gastos variables dependen de cada situación, por lo que no te podemos decir con precisión cuánto cuesta ser autónomo en España, pero estos son algunos de los gastos más comunes:

• El primero, y el más obvio, es el gasto en productos. Si vendes mercancía, necesitas comprar materiales, lo que genera gastos adicionales.
• Del mismo modo, si tienes empleados a tu cargo, tendrás que pagar sus salarios.
• También hay que considerar los gastos derivados de la actividad, que en muchos casos son deducibles, pero primero tienes que pagarlos. Estos incluyen el vehículo, los suministros como electricidad, agua, y gas, además de las dietas. Ojo, no todas las dietas son deducibles; solo aquellas directamente relacionadas con tu actividad profesional.
• Además, están los gastos en software y hardware, como el portátil que necesitas para trabajar.
• No podemos olvidar el alquiler si pagas por un local, ni los seguros (del local o de responsabilidad civil).
• Y, para terminar, cómo nos íbamos a olvidar de las gestorías (como TaxScouts), que te llevan todo el tema de impuestos de autónomos. Ojo, que este es también un gasto deducible 😎.

¿Cuánto cuesta darse de alta como autónomo?

Pero no te preocupes, no todo son malas noticias. Darse de alta como autónomo es gratuito. Así es, al darte de alta rellenando los modelos 036 o 037 de Hacienda y el TA.0521 de la Seguridad Social, no tendrás que gastar ni un céntimo. Aunque el proceso puede ser complicado, muchos autónomos contratan una gestoría para que se encargue de este trámite, junto con la presentación de impuestos.

Consejos para ahorrar como autónomo

Ya hemos comentado los gastos obligatorios y variables que puede que tengas que afrontar, pero ahora te damos algunas claves para ahorrar.

A pesar de que ser autónomo en España no es barato, hay formas de reducir esos costes. Busca y solicita todas las ayudas para autónomos disponibles. Aunque navegar por las webs oficiales puede ser tedioso, merece la pena si logras ahorrar dinero a largo plazo.

De igual manera, es importante que aproveches todas las deducciones de autónomos. Dependiendo de tu situación, puedes reducir tus gastos fiscales de manera considerable si marcas las casillas adecuadas en tu declaración de la renta.

Un buen consejo es crear un plan de negocio para los primeros años. Este incluirá los pasos que vas a seguir, los gastos y beneficios previstos, y qué ayudas o bonificaciones puedes solicitar. Tener un plan te dará una mayor seguridad y organización.

Por último, no olvides mantener un colchón de ahorros. Contar con un respaldo financiero te permitirá hacer frente a imprevistos y emergencias sin necesidad de recurrir a créditos.

Entonces, ¿cuánto te va a costar ser autónomo en total? 

Vamos con un ejemplo práctico sobre cuánto cuesta ser autónomo en España.
Imagina un autónomo con unos ingresos brutos mensuales de 1.700 € (20.400 € anuales). Este autónomo tiene los siguientes gastos deducibles:

• Cuota de autónomos: 960 € al año (tarifa plana el primer año).
• Gastos derivados de la actividad: 1.150 € en suministros, 120 € en software, 700 € en producto, y 1.000 € en dietas, sumando un total de 2.970 €.
  Además, sobre sus ingresos netos (20.400 € – 2.970 €), debe pagar IRPF, lo que da un total de unos 6.530,70 € en gastos anuales.

Recuerda que esta es solo una estimación. Cada autónomo es diferente y sus gastos pueden variar según la actividad y los ingresos. Pero con una planificación adecuada, puedes gestionar mejor los gastos de ser autónomo en España.